Plan prévoyance 2026-2027
Le calendrier complet, tel que le plan v2 le fixe. Le tableau de bord ne porte que
l’étape du moment ; ici, tout — et ce qui est coché peut se décocher.
Journal d’exécution
| Date | Étape | Statut | |
|---|---|---|---|
| 28 sept. 2026 | Étape 0 Tout est prêt avant le premier palier : A sécurisé, la stratégie de B préparée pour le 05.10, le suivi en place. | fait | |
| 05 oct. 2026 | Palier 1 — 25 % actions Passer B à 25 % d’actions. | fait le 05 oct. 2026 | |
| 02 nov. 2026 | Palier 2 — 40 % actions Passer B à 40 % d’actions. | prochain | |
| 16 nov. 2026 | Demande de versement de Aà confirmer Déposer la demande à la Fondation Cervin pour un versement en janvier. Le délai de traitement se confirme à l’étape 0. | à faire | |
| 07 déc. 2026 | Palier 3 — 55 % actions Passer B à 55 % d’actions. | à faire | |
| 15 janv. 2027 | Versement du compte Aà confirmer À réception : cash porté à 120 000, coussin de 90 000 en obligations CHF dans le portefeuille de la Fondation Cervin, le surplus (~65 000) dans un second portefeuille, sur la rampe dès le palier 4. | à faire | |
| 01 févr. 2027 | Palier 4 — 70 % actions Passer B à 70 % d’actions, Surplus de A à 70 %. | à faire | |
| 01 mars 2027 | Palier 5 — 85 % actions Passer B à 85 % d’actions, Surplus de A à 85 %. | à faire | |
| 05 avr. 2027 | Palier 6 — 99 % actions Passer B à 99 % d’actions, Surplus de A à 100 %. | à faire | |
| 05 juil. 2027 | Revue annuelle Taille de la réserve, seuil de rebalancing, glissement des 3a, et vérification que cash + coussin + obligations couvrent trois ans de dépenses. | à faire | |
| 30 sept. 2027 | Impôt du retrait de A payéà confirmer À cocher quand la facture de l’impôt sur la prestation en capital est payée. D’ici là, ce montant est compté hors de la réserve de cash. | à faire |
Compte B — la stratégie à saisir à la Fondation Cervin à chaque palier, en % du compte
Six paliers de +15 points, du 05.10.2026 au 01.03.2027 ; 99 % au dernier, plafond du libre passage. À chaque palier, la part actions se partage entre les huit fonds dans les mêmes proportions : 20 / 10 / 24 / 4 / 15 / 8 / 7 / 12 % des actions, arrondis au pour cent.
| Fonds | 05.10 fait | 02.11 prochain | 07.12 | 01.02 | 01.03 | 05.04 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Swisscanto SPI ResponsibleCH0451461963 | 5 % | 8 % | 11 % | 14 % | 17 % | 20 % |
| UBS (CH) Index Fund Equities Switzerland Small & MidCH0110869143 | 2 % | 4 % | 6 % | 7 % | 9 % | 10 % |
| iShares MSCI Europe Screened UCITS ETFIE00BFNM3D14 | 6 % | 9 % | 13 % | 17 % | 20 % | 23 % |
| Vanguard FTSE 100 UCITS ETFIE00B810Q511 | 1 % | 2 % | 2 % | 3 % | 3 % | 4 % |
| Swisscanto IPF I USA ResponsibleCH1223932505 | 4 % | 6 % | 8 % | 10 % | 13 % | 15 % |
| iShares MSCI Japan Screened UCITS ETFIE00BFNM3L97 | 2 % | 3 % | 4 % | 6 % | 7 % | 8 % |
| HSBC MSCI Pacific ex Japan UCITS ETFIE00B5SG8Z57 | 2 % | 3 % | 4 % | 5 % | 6 % | 7 % |
| Swisscanto Emerging Markets ResponsibleCH0561458693 | 3 % | 5 % | 7 % | 8 % | 10 % | 12 % |
| Total actions | 25 % | 40 % | 55 % | 70 % | 85 % | 99 % |
| Swisscanto Bond Fund Corp. CHF ResponsibleCH1117196035 | 70 % | 55 % | 40 % | 25 % | 10 % | — |
| Cash | 5 % | 5 % | 5 % | 5 % | 5 % | 1 % |
Le portefeuille suit le palier coché le plus haut : le compte « Compte B » est au palier du 05.10.2026, 25 % d’actions.
Surplus de A — en % du portefeuille du surplus
Dès le versement de A (janvier 2027), le surplus (~88 000) rejoint la rampe au palier du mois, au même pourcentage que B, jusqu’à 100 % en juin. Le coussin est tenu à part.
| Fonds | 01.02 | 01.03 | 05.04 |
|---|---|---|---|
| Actions Suisse Large Caps | 14 % | 17 % | 20 % |
| Actions Suisse Small & Mid Caps | 7 % | 9 % | 10 % |
| Actions Europe ex CH | 17 % | 20 % | 24 % |
| Actions United Kingdom | 3 % | 3 % | 4 % |
| Actions USA | 10 % | 13 % | 15 % |
| Actions Japon | 6 % | 7 % | 8 % |
| Actions Pacifique ex Japon | 5 % | 6 % | 7 % |
| Actions Marchés émergents | 8 % | 10 % | 12 % |
| Total actions | 70 % | 85 % | 100 % |
| Cash | 30 % | 15 % | — |